Descubra os 5 fundos imobiliários mais promissores para 2025, segundo especialistas. Saiba como eles foram escolhidos e se fazem sentido para sua carteira de FIIs.
Introdução: FIIs recomendados por especialistas para este ano
Com a taxa Selic em patamar elevado em 2025 e o mercado ainda se ajustando ao novo ciclo econômico, os Fundos Imobiliários (FIIs) seguem como uma opção atrativa para quem busca renda passiva e diversificação. Muitos investidores, no entanto, se perguntam: quais são os FIIs com maior potencial para este ano? Este post reúne as recomendações mais recentes de casas como XP, Genial e BTG Pactual, e apresenta os cinco fundos que merecem atenção redobrada em 2025.
Critérios usados para selecionar os melhores FIIs
Antes de mergulharmos nos nomes, é importante entender os filtros aplicados para esta seleção:
- Rentabilidade recorrente (dividend yield consistente nos últimos 12 meses)
- Qualidade dos ativos (localização, inquilinos, contratos)
- Gestão profissional e bem avaliada
- Liquidez diária na B3
- Descontos relevantes em relação ao valor patrimonial
A ideia é apresentar fundos que unem potencial de valorização e pagamentos mensais de dividendos atrativos, sem abrir mão da solidez.
Os 5 FIIs mais promissores de 2025
1. XP Malls (XPML11) – Fundo de Shoppings
Por que está na lista:
Com foco em shoppings premium, o XPML11 se beneficia da retomada do consumo presencial. Possui ativos como Catarina Fashion Outlet e Shopping Cidade Jardim. Além disso, segue com distribuição robusta de proventos e boa margem operacional.
- Dividend Yield (últimos 12 meses): ~9%
- Vacância: abaixo de 3%
- Fonte: XP Investimentos
2. HSI Logística (HSLG11) – Fundo de Galpões Logísticos
Por que está na lista:
A demanda por logística continua aquecida mesmo em 2025, e o HSLG11 possui imóveis bem localizados nos principais eixos de distribuição do Brasil. Tem contratos longos (típicos) com empresas de peso.
- Dividend Yield (últimos 12 meses): ~10%
- Vacância: 0%
- Fonte: Genial Investimentos
3. BTG Pactual Corporate Office Fund (BRCR11) – Fundos de Escritórios
Por que está na lista:
Apesar dos escritórios enfrentarem desafios, o BRCR11 possui imóveis de alto padrão em SP e RJ e tem feito bom trabalho de gestão ativa e renegociação de contratos. Com cota descontada, é aposta de valorização.
- Dividend Yield (últimos 12 meses): ~8%
- Desconto sobre VP: ~15%
- Fonte: BTG Pactual Digital
4. IRDM11 – Iridium Recebíveis Imobiliários – Fundo de Papel (CRI)
Por que está na lista:
Um dos fundos mais procurados do mercado, o IRDM11 entrega alta previsibilidade de renda com CRIs indexados à inflação e CDI. Ideal para momentos de juros elevados como agora.
- Dividend Yield (últimos 12 meses): ~12%
- Indexadores: IPCA+ e CDI+
- Fonte: Suno Research
5. VISC11 – Vinci Shopping Centers – Fundo de Shoppings
Por que está na lista:
Outro fundo de shoppings com ativos sólidos e boa diversificação geográfica. A equipe de gestão é bastante ativa e o portfólio vem se valorizando com aumento de fluxo nos empreendimentos.
- Dividend Yield (últimos 12 meses): ~9%
- Desconto sobre VP: ~10%
- Fonte: Vinci Partners
Como avaliar se eles se encaixam na sua carteira
Escolher um FII “promissor” é só o começo. Antes de investir, leve em conta:
- Seu perfil de risco: fundos de papel são mais voláteis, fundos de tijolo oferecem mais previsibilidade no longo prazo.
- Objetivo com o investimento: você busca renda mensal? Proteção contra inflação? Valorização patrimonial?
- Diversificação: não coloque todo seu capital em um único setor ou tipo de FII.
- Liquidez e volume de negociação: importantes para caso precise vender.
Uma boa estratégia é combinar diferentes tipos de fundos (papel, tijolo, híbridos), criando uma carteira balanceada.
Conclusão: Use essa lista como ponto de partida, não como regra
Estes cinco fundos imobiliários são bons candidatos para análise em 2025, com potencial de oferecer rendimento atrativo e valorização. Porém, lembre-se: recomendações de especialistas devem ser interpretadas como sugestões, e não como certezas. Sempre faça sua própria análise, considerando seu planejamento financeiro.